Una cartera diversificada y optima 2023

Abstract

Como conclusión final, en el presente trabajo de simulación de cartera se buscó a partir de diversos assets bonos e instrumentos que replicaban índices, acciones, materias primas, la mayor diversificación posible, a fines de amortiguar cualquier variación brusca del mercado. En dicha búsqueda se intentó reducir lo máximo posible el riesgo y exposición de la cartera a las vicisitudes que el contexto nacional e internacional (EE. UU.) afrontan. En el contexto local, con elecciones primarias, generales y ballotage que siempre repercuten en el mercado financiero, se buscó generar la menor pérdida de valor de la moneda, dado que la misma afronta un presente de alta inflación y por consiguiente altas tasas. La situación coyuntural nos a lleva a tener que desenvolvernos en un mercado frágil, donde muchas veces se hace difícil encontrar la mejor combinación de activos que ayuden a apalear las diversas oscilaciones del mercado. Se buscó una cartera compuesta por CEDEARS (empresas lideres) ya que se rigen por el dólar, moneda más estable, y por ETF que repliquen los índices de mayor crecimiento y menor volatilidad. Dado el perfil de inversor se buscó un 'mix' en la cual no se dejó de lado la renta 'segura', a través de los instrumentos de renta fija como bonos linkeados al dólar, fondos comunes de inversión de renta fija y obligaciones negociables en dólares. Siempre dejando la cartera en cero colocando una caución con altos rendimientos.