Speranza, Mauro Edgardo2026-04-14Maestría en Gestión Económica y Financiera de Riesgoshttps://bibliotecadigital.economicas.uba.ar/handle/123456789/5040Fil: Moreno Ruiz, Julio Silverio. Universidad de Buenos Aires. Facultad de Ciencias Económicas. Buenos Aires, Argentina.Fil: Speranza, Mauro Edgardo. Universidad de Buenos Aires. Facultad de Ciencias Económicas. Buenos Aires, Argentina.Las compañías de seguros esperan que la cifra sea una estimación razonable de los pagos pendientes de siniestros, existen una variedad de métodos determinísticos para concluir sobre distintos valores probables de los pagos futuros y se realiza su selección de la mejor estimación. Sin embargo, a pesar de todo el trabajo, dicha estimación determinística clásica no provee de información estadística sobre el nivel de suficiencia de las reservas contables, nos referimos además de proveer información del error estándar y coeficiente de variabilidad. Asimismo, tampoco les facilita la explicación la variabilidad inherente en las reservas. Es por ello, que una de las prioridades de las empresas aseguradoras es el equilibrio técnico, puesto que buscan ofrecer productos con precios competitivos, pero sin dejar de lado la política de selección de riesgos, que garantice la solvencia de estas compañías y la obtención del mayor beneficio posible.application/pdfinfo:eu-repo/semantics/openAccesshttp://creativecommons.org/licenses/by/2.5/ar/SegurosProcesos estocásticosEstimación de provisiones técnicasModelos estocásticosVariables de análisis7Buenoinfo:eu-repo/semantics/masterThesis